火币交易所：涉嫌在中国开展实质性业务，投资者权益因霸王条款可能难以保障

《中国科技投资》刘义伦

北京讯真律师事务所王德义认为：“虚拟货币创造财富的神话，但这个领域更多的风险和陷阱。”

今年以来，虚拟货币交易所频频卷入警方报案的多起电信诈骗和洗钱犯罪案件中，其中“火币全球站”（现更名为“火币全球站”火币全球站”，以下简称“火币全球站”）作为“火币网”）数字资产交易所因多次成为不法分子洗钱的“绿色通道”而受到广泛关注。

此外，风控再次升级。除了监管部门的高压打击外，银行也展开了更强有力的反洗钱行动。近日，中信银行在官网首次明确指出火币网诈骗案例，一旦发现任何机构或个人使用中信银行账户进行比特币、莱特币等交易，中信银行有权采取措施。例如暂停相关交易、注销相关账户等。

此外，当因无法正常交易而造成投资损失时，在平台的违规运营和严格的合同条款下，投资者的权益往往难以得到保障。对此，多位专家和律师向消费者发出提醒：“警惕投资风险，合理投资。”

国内有哪些服务？

今年以来，市场不断上涨，投资者的投资热情高涨。作为三大虚拟货币交易所，火币网也迎来了发展的“机遇”。

在我国，虚拟货币交易所在中国开展业务是违法的。早在2017年9月4日，中国人民银行等七部委就发布了《关于代币发行及融资风险的公告》（以下简称《94公告》），其中称“任何所谓的代币融资交易平台不得从事合法货币与代币与“虚拟货币”的兑换业务，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务'。”

随着近期的“牛市”，虚拟货币交易所再次在中国开展实质性业务。 4月27日，广州苹果手机用户孙磊（化名）收到好友微信发来的邀请海报。注册后，他通过“本地下载”的方式成功下载了火币网APP。登录成功后，他开始了解交易详情。

与记者此前了解不同的是，张磊首次登录APP不仅不需要“翻墙”，还需要上传身份证正反面进行身份认证。另外，在注册的时候，张磊还需要验证手机号。至此，张磊已经完成了实名认证四要素（四要素分别为：姓名、身份证号、银行卡、手机预留号码）的三要素信息验证。

女士。火币集团公关总监赵某告诉记者：“火币全球站在海外，国内无法下载。”她还说：“在本地下载这个和国内业务没有关系。”

在APP的具体买卖页面，火币网不仅提供“货币”交易，还提供“隔离保证金”交易和“法币”交易。但是，这里所谓的“法币交易”并不是通过法币直接购买、出售或交易数字资产，而是通过场外交易（OTC，over the counter）的方式，让买卖双方点对点独立交易，平台仅作为担保人进行买卖。这样一来，大部分交易所规避了“禁止法币和代币兑换”的监管要求。

根据火币网发布的《场外交易规则》，还间接包括支付宝、微信等支付方式。其表示：“目前非实时支付方式包括支付宝转银行卡、微信转银行卡、17:00-9:00单笔转账超过5万笔。具体的支付方式类型会相应调整。”

规则还写着：“如果使用‘数字货币、BTC、比特币、火币’等字眼进行支付，卖家有权选择继续交易或退款。”

去年11月，业内人士开始讨论在中国持有和交易“虚拟货币”的法律分析，其中“任何组织或个人在中国境内外提供‘虚拟货币’交易服务，以及设立中国的人民币渠道和资金池，法律禁止收取交易费用。”被反复提及。

北京讯振律师王德义说：“如果服务器在中国肯定是非法的，在民事案件中涉嫌非法或无效交易，在刑事案件中涉嫌非法操作或欺诈。”但是，由于软件难以界定火币网诈骗案例，即使在中国提供实质性服务，也难以界定是否涉嫌违法。

难言的投资者权益保护

目前，根据火币网《用户协议》，Huobi Global Limited是一家根据塞舌尔共和国相关法律在塞舌尔共和国境内运营的公司。运营网站的注册公司，是专门为用户提供数字资产交易及相关服务的平台。该网站在中国无法打开。

那么，张磊在什么样的网站上交易呢？根据张磊提供的信息，可在中国开通的火币网官网地址为：一位老用户称，“2017年9月，监管文件下发，国内交易平台全部转移到海外。自94年公告以来，火币网站域名频繁变更，但主域名（火币）并未发生变更。这段时间，vc/io/me/sc/mn，都是套路。”

数字货币行情的上涨让不少投资者为之疯狂，部分投资者甚至加杠杆入市。同时，因交易所主客观原因导致网络波动失败，导致投资者无法下单或登录，损失惨重，大量杠杆合约投资者平仓。

在这种情况下，投资者很难向交易所索要声明。王德义律师表示：“如果他们使用真实的虚拟货币进行交易，相关投资权利很难得到中国法律的有效保护。”在《有限责任公司互联网侵权责任纠纷一审民事裁定书》中，法院根据94号公告的内容，作出如下判决：“民事诉讼法基于民事法律关系保护诉讼利益，非法利益不受法律保护。本案中，原告投诉的主题请指向比特币……本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法售卖代币票券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等犯罪活动。它不能也不应该被用作市场上的货币。据此，比特币产生的债务均为非法债务，投资风险需由投资者自行承担。因此，本院不予受理。”

此外，尽管火币网承诺“预付款”，但当投资者对平台提出异议时，平台在诉讼中辩称，用户点击同意《用户协议》应知晓并接受其交易平台为境外平台，根据用户协议的管辖权，用户应适用塞舌尔当地法律，对火币网提起诉讼。

*官网截图

对于争议，火币网在用户协议中有如下声明，其中规定争议应提交至ICC国际仲裁员，仲裁地点为新加坡，任何仲裁均需以英文进行，对于大多数想要维权的投资者来说，代价太大，不得不选择放弃。

*用户协议截图

上海正策律师事务所董益智律师表示：虚拟货币交易在我国是违法的，这一点是毋庸置疑的，但最重要的是在司法层面，在中国如何认定数字货币交易，谁负责执法，怎么宣传，这个大家可能会讨论，不是简单的认定。 ”

风控升级

早在2018年，监管进一步要求地方政府继续为境内用户提供在当地注册的集中式数字货币交易场所，包括“走出去”的使用。我们服务的网站和平台将继续清理整顿。

2019年中国互联网金融协会进一步加强风险提示，提醒投资者关注国内外政策风险，远离非法金融活动，并强调境外平台也有系统安全、市场操纵、洗钱等以及其他隐患。

今年4月22日，中信银行牵头发布了《关于禁止使用我的银行账户进行比特币交易的声明》。 ，任何机构或个人不得使用我行银行账户充值、提取比特币、莱特币等交易资金，买卖相关交易充值码等活动，不得通过我行银行账户划转相关交易资金。一经发现，我行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。”

目前，我国没有专门监管或监管数字货币交易所的政府部门。法律监管研究基地副主任顾磊表示：“对虚拟货币交易所的监管只是时间问题，因为央行只承认人民币数字货币，即央行发行的数字人民币其他形式的数字货币或虚拟货币的法律地位将不被承认。”

不承认就不允许交易，顾磊表示：“金融监管部门带头打击交易所上市的虚拟货币或数字货币，而不是直接监管交易所平台，这体现了是一种监管策略，对开展非法数字货币上市交易的交易所进行清理整顿，也是未来我国金融监管的必然举措。”

董益智律师表示：“从宏观上看，世界各国央行的态度是比较明确的。在不会特别长的时期内，所有货币资产行业都将受到全球央行的一致共识。银行。”围剿”。包括支付、数据、网络等，后续会有一些配套的监管措施，不排除多部门甚至多国的协调。 "

数字加密货币一直是监管关注的焦点，顾磊表示：“目前虚拟货币交易所是地下的，仅限于特定对象交易，对外没有正式运作。非常有限。一旦交易规模增加，危害公众利益，监管必出击。”

央行不断重申，我国只有一种法定数字货币是“数字人民币”，多位专家、律师联合发出提醒：“投资者应增强风险意识，保持理性，远离来自各种非法金融服务。”活动。 ”

针对上述相关风险，国投已与火币集团相关人员进行核实核实，截至发稿未收到任何回复。